Modele finansowe Data Strategy
Od kontroli gotówki właściciela do budżetu i scenariuszy CFO. Wybierz model według decyzji, które podejmujesz, oraz danych, które możesz regularnie uzupełniać.
Wybór modelu
Dla właściciela, który sam kontroluje sprzedaż, koszty, podatki i gotówkę, ale potrzebuje jednego spójnego obrazu działalności.
Dla firmy z zespołem, kilkoma liniami kosztów i wieloma klientami, która potrzebuje regularnego budżetu, kontroli wykonania i prognozy płynności.
Dla zarządu i finansów, gdy wynik zależy od wielu klientów, finansowania, inwestycji i scenariuszy, a raport musi wspierać decyzje kapitałowe.
Zakres zatrudnienia i obrotu pomaga dobrać poziom złożoności systemu. Pliki są dostarczane bez przykładowych transakcji i pracują zarządczo na kwotach netto; pola VAT wspierają planowanie, ale nie zastępują rejestru VAT, JPK, KSeF ani ksiąg ustawowych. Nie jest to ustawowa klasyfikacja przedsiębiorstwa ani porada księgowa.
Różne potrzeby, wspólny rdzeń
Obecne wydania mają wspólny zestaw arkuszy. Różnią się profilem założeń i sposobem wykorzystania modelu, nie samą liczbą zakładek.
Porównujesz trzy profile tego samego rozbudowanego modelu. Wybór zależy od sposobu pracy i dostępności danych, nie tylko od wielkości firmy.
| Obszar | Excel Start | Excel Plan | Excel Pro |
|---|---|---|---|
| Cena katalogowa brutto | 49 zł Zakup jednorazowy | 199 zł Zakup jednorazowy | 299 zł Zakup jednorazowy |
| Główny rezultat | dashboard właścicielski | raport plan versus wykonanie | model 3-statement na 36 miesięcy |
| Przygotuj dane | faktury i wpływy miesięczne; koszty stałe i zmienne; stawka podatkowa i VAT | budżet i wykonanie miesięczne; sprzedaż według klienta lub segmentu; koszty zespołu i operacji | drivery wolumenu, ceny i miksu; koszty według funkcji lub centrum; working capital i terminy operacyjne |
| Odbiorca raportu | Właściciel + księgowość | Właściciel + controller | CFO + controlling + zarząd |
| Orientacyjny profil skali | 1–9 osób; do ok. 10 mln zł rocznie | 10–49 osób; ok. 10–50 mln zł rocznie | 50–249 osób; ok. 50–250 mln zł rocznie |
| Plan gotówki | 13 tygodni + plan miesięczny | 13 tygodni + plan miesięczny | 13 tygodni + plan miesięczny |
| Sprawozdania i wycena | RZiS, bilans, cash flow i DCF | RZiS, bilans, cash flow i DCF | RZiS, bilans, cash flow i DCF |
| Format i dostęp | Excel XLSX i wariant XLSX do importu w Google Sheets. Pobranie po potwierdzeniu płatności. | Excel XLSX i wariant XLSX do importu w Google Sheets. Pobranie po potwierdzeniu płatności. | Excel XLSX i wariant XLSX do importu w Google Sheets. Pobranie po potwierdzeniu płatności. |
| Kompatybilność | Nie potwierdzono zgodności z każdą wersją aplikacji. Import wymaga kontroli formuł i sum. Licencje aplikacji nie są w cenie. | Nie potwierdzono zgodności z każdą wersją aplikacji. Import wymaga kontroli formuł i sum. Licencje aplikacji nie są w cenie. | Nie potwierdzono zgodności z każdą wersją aplikacji. Import wymaga kontroli formuł i sum. Licencje aplikacji nie są w cenie. |
Sam obrót nie rozstrzyga o wyborze. Jeśli potrzebujesz tylko kilku podstawowych wskaźników JDG, obecny rozbudowany model może być nadmierny. Skonsultuj zakres przed zakupem. Zapytaj o dobór
System porządkuje codzienną ekonomię małej działalności: kontrakty B2B, pozostałe wpływy, koszty cykliczne, podatki, składki, marżę klienta i terminy płatności. Pusty skoroszyt prowadzi od importu i mapowania przez założenia, wykonanie, budżet i forecast do wyniku, bilansu, przepływów, 13-tygodniowej prognozy gotówki oraz uproszczonej wyceny.
System wspiera miesięczny rytm zarządczy małej spółki. Prowadzi od kontrolowanego importu i mapowania przez budżet i wykonanie, pokazuje odchylenia przychodów, kosztów, EBITDA i gotówki, a następnie przekłada je na prognozę kroczącą. Osobne arkusze klientów, środków trwałych i finansowania pozwalają zobaczyć, czy wynik powstaje z rentownej sprzedaży, czy z przesunięć w płatnościach.
System CFO łączy kontrolowany import i mapowanie z 36-miesięcznym planem operacyjnym, trzema sprawozdaniami, kapitałem obrotowym, finansowaniem i wyceną. Pozwala porównywać wykonanie, budżet, rolling forecast i scenariusze, obserwować skutki CAPEX, długu i zmian marży, a także sprawdzić wrażliwość wartości firmy na WACC oraz wzrost terminalny. Kontrole 0-1 wskazują niespójności przed użyciem raportu przez zarząd.
Arkusz porządkuje dane i założenia. Nie zastępuje księgowości, weryfikacji danych ani decyzji właściciela.
Potrzebujesz aplikacji obsługującej XLSX. Zakup obejmuje plik dla Excel i wariant do importu w Google Sheets. Licencja Microsoft 365 ani usługi Google nie są częścią produktu.
Import do innej aplikacji wymaga sprawdzenia formuł, formatowania i sum kontrolnych. Nie gwarantujemy zgodności z każdą wersją programu.
Przygotuj eksport sprzedaży, kosztów i płatności oraz salda początkowe. Rozdziel wykonanie od planu, uzgodnij okresy i jednostki. Stawki podatkowe oraz terminy są założeniami do sprawdzenia dla Twojej firmy.
Zakup skoroszytu nie oznacza automatycznego połączenia z bankiem, ERP, CRM ani KSeF.
Pobranie wymaga potwierdzonej płatności i sprawdzenia dostępu przez serwer. Prywatny link jest krótkotrwały. Skoroszyt nie wysyła danych do AI w ramach zakupu.
W Google Sheets plik znajduje się w usłudze Google; nie jest to praca wyłącznie lokalna. Nie przesyłaj poufnego pliku bez sprawdzenia zasad dostępu.
Po potwierdzeniu płatności otwórz swój zakup. Pracuj na kopii i zacznij od arkuszy Start oraz Pomoc.
Przenieś dane do Importu i Mapowania. Sprawdź daty, znaki kwot, sumy i ewentualne duplikaty przed dalszą analizą.
Wpisz salda, terminy płatności oraz własne założenia. Braku danych nie zastępuj przypadkowym zerem.
Przejrzyj Kontrole, Cash 13T i Dashboard. Zmień jedno założenie i oceń jego wpływ na wynik i gotówkę.
Publiczny plik próbny nie jest jeszcze dostępny. Zapytaj o zakres lub prezentację. Zgłoszenie nie rezerwuje terminu ani nie zobowiązuje do zakupu.
Przykład edukacyjny · dane fikcyjne
To przykład jednego mechanizmu finansowego, nie podgląd ani próbka sprzedawanego skoroszytu.
Przykład edukacyjny · PLN · 30 dni · bez podatków i finansowania
Najniższe saldo: 15 000 zł. Saldo na koniec każdego dnia pozostaje nieujemne.
Zadany bufor pozostaje zachowany przez cały okres.
Wartości i zdarzenia są dostępne również w tabeli poniżej.
Płatność dociera w tym miesiącu, 15. dnia. Przesunięcie wpływu nie zmienia wyniku, tylko gotówkę i należności.
| Dzień | Saldo gotówki | Zdarzenie |
|---|---|---|
| Początek | 15 000 zł | — |
| 1 | 15 000 zł | — |
| 2 | 15 000 zł | — |
| 3 | 15 000 zł | — |
| 4 | 15 000 zł | — |
| 5 | 15 000 zł | — |
| 6 | 15 000 zł | — |
| 7 | 15 000 zł | — |
| 8 | 15 000 zł | — |
| 9 | 15 000 zł | — |
| 10 | 15 000 zł | — |
| 11 | 15 000 zł | — |
| 12 | 15 000 zł | — |
| 13 | 15 000 zł | — |
| 14 | 15 000 zł | — |
| 15 | 45 000 zł | Wpływ sprzedaży |
| 16 | 45 000 zł | — |
| 17 | 45 000 zł | — |
| 18 | 45 000 zł | — |
| 19 | 45 000 zł | — |
| 20 | 23 000 zł | Zapłata kosztów |
| 21 | 23 000 zł | — |
| 22 | 23 000 zł | — |
| 23 | 23 000 zł | — |
| 24 | 23 000 zł | — |
| 25 | 23 000 zł | — |
| 26 | 23 000 zł | — |
| 27 | 23 000 zł | — |
| 28 | 23 000 zł | — |
| 29 | 23 000 zł | — |
| 30 | 23 000 zł | — |
Dane początkowe są fikcyjne. Zmieniasz je wyłącznie w tej przeglądarce; nie są wysyłane do serwera ani AI. Umowny miesiąc ma 30 dni. Jedna sprzedaż i jedna płatność kosztowa są ujęte w tym samym okresie, a przepływy z tego samego dnia sumujemy. Kalkulator nie bada kolejności przelewów w ciągu dnia. Nie obejmuje VAT, podatku dochodowego, amortyzacji, rat kredytu, CAPEX-u ani wielu faktur. To uproszczony przykład edukacyjny, nie prognoza Twojej firmy. Pełny plan wymaga rzeczywistych terminów i harmonogramów wszystkich płatności.
Gdy raportowanie wymaga pracy na wielu źródłach, dokumentach i akceptacjach, sprawdź aplikację. Zakup modelu Excel i dostęp do iPro to osobne produkty; zakres importu trzeba uzgodnić z używanym plikiem.
Microsoft Excel